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私人银行客户投资偏好与风险容忍度更趋守旧

来源:腾讯新闻 作者: 编辑:腾讯新闻 2019-06-07 07:34:17
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中新网北京12月20日电 (魏晞谈笑)20日,由波士顿咨询公司(BCG)与建行私人银行联合撰写的题为《2012中国财富报告:洞悉客户需求致力科学发展》的中国财富管理市场报告在北京发布。

报告基于波士顿咨询公司与建行私人银行联合开展的2012年中国财富市场调研。调研主体为中国30个省区市中随机抽取的金融净资产达到600万元人民币及以上的1900多名高净值客户。

波士顿咨询公司大中华区项目经理彭众阳说,研究显示,私人银行客户在投资偏好与风险容忍方面较去年更为保守。在投资产品方面,私人银行客户对固定收益和信托等产品的兴趣呈上升趋势,对房地产和股票兴趣下降明显。

根据该报告,2012年,高净值客户更加倾向于稳定、风险较低的投资产品。其中,固定收益类和信托类产品受到高净值客户追捧,投资兴趣度均超过60%;储蓄和现金类产品紧随其后,兴趣度超过40%。同2011年相比,高净值客户对股票类产品的兴趣大幅下降,由去年的34%下降到17%;房地产相关投资也从36%下降到24%。

彭众阳认为,2012年,中国整体经济增速趋缓,上证指数一度跌破了2000点大关,股票和基金市场整体较为低迷,在这种趋势下,高净值客户在投资偏好与风险容忍方面更为保守也有其道理。也正是由于投资市场的萎靡,导致高净值客户投资兴趣集中度相对提高,客户对固定收益、信托和现金类产品以外的其他投资兴趣度还不到25%。

波士顿咨询公司大中华区董事总经理、金融机构专项负责人黄河表示,积极发展私人银行业务对中国金融业和整体经济的发展有重大意义,不仅有利于推动商业银行业务模式转型,还有利于财富管理行业的整合提升和金融创新。在利率市场化和金融改革不断推进的大背景下,商业银行应尽快明确私人银行定位,并统一思想,在洞悉客户需求基础上集成化满足私行客户需求。(财经专线)

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